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    北京银保监局陈森副处长主讲“银行保险监管执法的思考与展望”

    发布时间:2021/05/20

    2021年5月18日上午,北京银保监局政策法规处副处长陈森做客中财菠菜网交流,主讲“银行保险监管执法的思考与展望”。我院朱晓峰副教授、赵真副教授参与活动。

    陈森首先介绍了近年来我国银行保险业在快步迈入“强监管、严执法”时代进程中所取得的积极成效,由此切入对银保监管执法相关问题的分析与讨论,主要包括以下内容:

    一是阐述了银保监管执法的法理框架。陈森认为,银保监管执法的制度设计和实践探索,要遵循行政法治的通行原理和金融市场的特有规律。行政执法作为监管者手中的必备职权和后发手段,在根本意义上要服从于金融监管整体目标,进而通过具体个案实现执法公正性和威慑力的有机统一。

    二是分析了银保监管执法效能的构成要素。陈森指出,经济分析视角中的最佳执法效能是以相对最小的执法成本来最大程度促成监管目标的实现。在监管任务愈加繁重和执法资源相对紧缺的现实条件下提升银保监管执法效能,要回归法律的动态运行过程来进行系统分析,重点关注立法完备性、查处概率、惩戒强度、响应速度、执法决定透明度等方面的法律制度因素。

    三是展望了我国银保监管执法改进的未来路向。其个人建议包括:在执法导向上,从处罚结果导向转向监管目标导向;在执法策略上,从“重典治乱、猛药去疴”的阶段性策略转向制度化、体系化的执法之道;在执法手段上,从偏重实施财产罚转向协同运用监管工具箱;在执法配套机制上,进一步建立健全高度透明、全面监督、专业考评的执法监督考评机制。

    在交流与提问环节,朱晓峰副教授、赵真副教授以及在场同学就行政执法与民事救济的互动、行政处罚的过错归责原则等问题与陈森副处长进行了交流。本次活动在热烈的掌声中圆满结束。



    文/董晓霖

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